聲明：
1. 以下為個人經驗分享，並沒有推薦任何券商，海外投資請自行判斷與負責。
2. 本人沒有拿到 Charles Schwab 嘉信理財的任何利益來撰寫本篇文章。
3. 開戶如有問題，請您直接洽詢 Charles Schwab，我只是他的客戶，只是分享我的經驗，而且才剛開戶，甚麼都不了解，沒辦法解決問題的。
我的複委託用了好幾年，其實用得好好的，不過這幾個月，為了分散政治風險，還是決定開海外券商帳戶。選了有 Visa debit card 的 Charles Schwab 嘉信理財，debit card 提款免手續費，出國旅行可以用。雖然現在有海外券商直接免手續費，Charles Schwab 交易還是要收手續費，不過我的交易不頻繁，一年的交易次數很少，影響不大。
以下直接以流水帳紀錄的方式來讓想在 Charles Schwab開戶的朋友參考詳細流程。
4/30 晚 我本來看網路上的經驗寫說 Charles Schwab 不好開戶，還要用國際傳真來上傳開戶所需要的文件，所以想說先在 Charles Schwab 用 online chat 詢問客服開戶的流程，我本來以為她會詳細告訴我要準備甚麼文件，流程是甚麼，不過她只給了我以下這個網址，要我線上開戶 (人家也是討口飯吃的，所以對話結束後，我還是給她滿分的評分)：
https://international.schwab.com/public/international/accounts_products/accounts/brokerage_account
頁面說明請備妥印表機、掃描器。
在此補充一下，建議在開戶前，先備妥以下資料與設備：
1.護照。(可以先掃描成電子檔案)
2.您名下的水電瓦斯其中一項公用事業帳單。(可以先掃描成電子檔案)
3.您的英文名字，英文地址。
4.您雇主的英文名字。
5.印表機和掃描器。
因為安全因素，Charles Schwab 需要的文件，只接受傳真、郵寄或是透過帳號系統的 message center 上傳，不接受 email 傳送。這點可能就是網路上大家流傳，他比其他家海外券商難開戶的原因。
進入開戶系統，就開始照著網頁上的欄位填上他要的基本資料，還會詢問你是否受雇，如果是受雇，需要提供雇主姓名。
還會詢問您的年收入、liquid net worth (流動資產淨值) 等等。
中間會問您是否是交易所員工，或是美國金融業監管局、市政債券經紀人。或是上市公司老闆、10%以上的股東等等
1. Are you affiliated with or employed by a stock exchange, member firm of an exchange or FINRA, or a municipal securities broker-dealer?
2. Are you a director, 10% shareholder or policy-making officer of a publicly held company?
還會有讓你選擇帳號是否要開設融資融券交易或是選擇權交易。至於 Schwab Trading Services™ 我就暫時沒有去了解是甚麼了。
Account Features
Schwab Trading Services™
Trade 3+ times per month? Get complimentary access to our best trading tools and services plus specialized support—no trade minimum required.
Margin Trading (保證金交易，也就是融券借券交易)
Borrow or purchase additional securities using all of your Schwab brokerage assets as collateral for your margin loan.
Options Trading (選擇權交易)
Request approval to trade options. Your options trading application will be reviewed based on your trading experience, financial profile and other criteria. Options carry a high level of risk and are not suitable for all investors. Please read Characteristics and risks of Standardized Options at http://www.optionsclearing.com/about/publications/character-risks.jsp.
Paperless Features
You'll receive printed copies of all documents by mail. Check the box to receive documents electronically at the email address you provided. You need a valid email address and access to a PDF reader. If you are not able to see this sample tax form, you can download the free Adobe Reader® at get.adobe.com/reader.
Statements & Account Documents
Trade Confirmations
Shareholder Materials
Tax Forms
上傳：
1.護照。
2.水電瓦斯公用事業帳單。
3.開戶同意書。
完成後，出現
Thank you for your application. Your account 4341-3164 is being processed.
Since there is no valid Form W-8BEN on file, we are currently withholding 24% of sales proceeds and up to 35% of dividend and interest payments on your account. Update your W-8BEN form now.
接下來就填寫 W-8BEN。
W-8BEN表中， Identification of Beneficial Owner 的 Foreign tax identifying number 不可留空，也不可填身分證字號，要填 Not legally required 。
5/1 接到未接來電，回撥。
登入帳戶可以查到國際免付費電話
沒有國碼，要用手機或市話打，不可以用 skype 。進入語音系統後按下2選擇國語，是一位女士接的，她詢問了我的出生年分，和年齡後，告知我是她同部門的 Jake Zhang 先生撥給我的，將電話轉接給這位張先生。
張先生在電話中要確認我缺甚麼文件，詢問我有沒有填寫 W8BEN 表格，我回附已經在開戶申請的網頁填寫了。但是他並沒有看到我的開戶同意書，在帳號申請時的上傳過程似乎並沒有成功，他查詢電腦發現我在 Charles Schwab 系統中缺少同意書，他要我重新填寫並掃描後，回信附加檔案給他，接著他依照美國政府規定詢問開戶的原因等制式問題，印象中有這些問題：
1.你的職業
2.你的資金主要收入來源是甚麼？(例如工作領薪水所累積)
3.你工作幾年了？
4.最長的一段工作的地點在哪裡？
5.你是否是政府高層？
6.是不是上市公司大股東？
7.你有沒有要開多個帳號製造虛假交易等等，約10分鐘。
8.你要匯款到 Charles Schwab 的資金會從哪裡匯進去？(例如：台灣)
9.你會從哪個銀行匯款過去？
因為網頁開戶過程中並未有申請 Visa Debit card 的填寫，所以我詢問這位客服 ，他要我回信時順便提醒他，他幫我查看。
5/2 收到他回信說沒有看到我的 Visa debit card 的申請，信中附上空白表格給我，我列印下來後覺得表格怪怪的，似乎是補發用的申請書，不像是新申請的表格，因為晚上再度撥電話，這次也是按 2 選擇國語，但是接電話的先生說英文，不會說中文，他也找不到那位 Jake Zhang 客服，那我就用英文詢問他，和他對談，他也不是很清楚這個表格是否有錯，要我填寫時在表格是寫下備註註明是新申請的，我只好照作，然後在帳號登入後的系統中的 message center 上傳表格 ( Upload Document )。
5/3 早上起床就收到 Jake Zhang 的回信，說他給錯表格了，再寄一個正確的表格給我填寫。重新填寫後，再度上傳。晚上(美國時間白天，券商上班時間) 收到信說有訊息，進 message center 查看，制式罐頭訊息說明已經收到文件並轉交相關部門審核和處理，要我耐心等候 7-10 個工作天。
5/4 今早又收到 Charles Schwab 訊息，要我提供 W-8BEN和 passport copy，並附上 W-8BEN 的 pdf 檔案。我明明線上開戶時有上傳 passport copy ，開戶完成後，系統要我 update W-8BEN，我也線上填寫了，不過看來 Charles Schwab 內部系統也是沒有整合地很好，不過沒關係，反正有帳號後，表格可以透過 message center 上傳，所以是不需要國際傳真花費和麻煩的，只要有掃描器掃描一下就可以了。
記得 W-8BEN表格裡的 Foreign tax identifying number不可留空，也不可填身分證字號，要填Not legally required。
傍晚上傳表格後，晚上再次制式罐頭訊息說明已經收到文件並轉交相關部門審核和處理，要我耐心等候 7-10 個工作天。
5/5 早上起床發現凌晨三點就收到信說我的帳號已經開通了。內文標題寫著：Thank you for opening a new account. Please review your information.
晚上我還和線上客服確認，確定帳號已經開通了，我已經可以匯款到我的帳號開始交易了。
整個開戶過程不到一周，五天就好了，比我想像中快多了，大概是因為文件都可以用掃描上傳的關係，使用電子檔案，省去國際郵件或是國際傳真後紙本傳送的時間。
5/6 早上十點半到銀行電匯美金到我的帳戶，晚上十點已經在帳戶看到我會過去的美金了。
以上一點小小的經驗跟大家分享。
5/13 收到 Fedex 來的 Visa debit card 了，3分鐘就開卡完成了~
1. 以下為個人經驗分享，並沒有推薦任何券商，海外投資請自行判斷與負責。
2. 本人沒有拿到 Charles Schwab 嘉信理財的任何利益來撰寫本篇文章。
3. 開戶如有問題，請您直接洽詢 Charles Schwab，我只是他的客戶，只是分享我的經驗，而且才剛開戶，甚麼都不了解，沒辦法解決問題的。
我的複委託用了好幾年，其實用得好好的，不過這幾個月，為了分散政治風險，還是決定開海外券商帳戶。選了有 Visa debit card 的 Charles Schwab 嘉信理財，debit card 提款免手續費，出國旅行可以用。雖然現在有海外券商直接免手續費，Charles Schwab 交易還是要收手續費，不過我的交易不頻繁，一年的交易次數很少，影響不大。
以下直接以流水帳紀錄的方式來讓想在 Charles Schwab開戶的朋友參考詳細流程。
4/30 晚 我本來看網路上的經驗寫說 Charles Schwab 不好開戶，還要用國際傳真來上傳開戶所需要的文件，所以想說先在 Charles Schwab 用 online chat 詢問客服開戶的流程，我本來以為她會詳細告訴我要準備甚麼文件，流程是甚麼，不過她只給了我以下這個網址，要我線上開戶 (人家也是討口飯吃的，所以對話結束後，我還是給她滿分的評分)：
https://international.schwab.com/public/international/accounts_products/accounts/brokerage_account
頁面說明請備妥印表機、掃描器。
在此補充一下，建議在開戶前，先備妥以下資料與設備：
1.護照。(可以先掃描成電子檔案)
2.您名下的水電瓦斯其中一項公用事業帳單。(可以先掃描成電子檔案)
3.您的英文名字，英文地址。
4.您雇主的英文名字。
5.印表機和掃描器。
因為安全因素，Charles Schwab 需要的文件，只接受傳真、郵寄或是透過帳號系統的 message center 上傳，不接受 email 傳送。這點可能就是網路上大家流傳，他比其他家海外券商難開戶的原因。
進入開戶系統，就開始照著網頁上的欄位填上他要的基本資料，還會詢問你是否受雇，如果是受雇，需要提供雇主姓名。
還會詢問您的年收入、liquid net worth (流動資產淨值) 等等。
中間會問您是否是交易所員工，或是美國金融業監管局、市政債券經紀人。或是上市公司老闆、10%以上的股東等等
1. Are you affiliated with or employed by a stock exchange, member firm of an exchange or FINRA, or a municipal securities broker-dealer?
2. Are you a director, 10% shareholder or policy-making officer of a publicly held company?
還會有讓你選擇帳號是否要開設融資融券交易或是選擇權交易。至於 Schwab Trading Services™ 我就暫時沒有去了解是甚麼了。
Account Features
Schwab Trading Services™
Trade 3+ times per month? Get complimentary access to our best trading tools and services plus specialized support—no trade minimum required.
Margin Trading (保證金交易，也就是融券借券交易)
Borrow or purchase additional securities using all of your Schwab brokerage assets as collateral for your margin loan.
Options Trading (選擇權交易)
Request approval to trade options. Your options trading application will be reviewed based on your trading experience, financial profile and other criteria. Options carry a high level of risk and are not suitable for all investors. Please read Characteristics and risks of Standardized Options at http://www.optionsclearing.com/about/publications/character-risks.jsp.
Paperless Features
You'll receive printed copies of all documents by mail. Check the box to receive documents electronically at the email address you provided. You need a valid email address and access to a PDF reader. If you are not able to see this sample tax form, you can download the free Adobe Reader® at get.adobe.com/reader.
Statements & Account Documents
Trade Confirmations
Shareholder Materials
Tax Forms
上傳：
1.護照。
2.水電瓦斯公用事業帳單。
3.開戶同意書。
完成後，出現
Thank you for your application. Your account 4341-3164 is being processed.
Since there is no valid Form W-8BEN on file, we are currently withholding 24% of sales proceeds and up to 35% of dividend and interest payments on your account. Update your W-8BEN form now.
接下來就填寫 W-8BEN。
W-8BEN表中， Identification of Beneficial Owner 的 Foreign tax identifying number 不可留空，也不可填身分證字號，要填 Not legally required 。
5/1 接到未接來電，回撥。
登入帳戶可以查到國際免付費電話
沒有國碼，要用手機或市話打，不可以用 skype 。進入語音系統後按下2選擇國語，是一位女士接的，她詢問了我的出生年分，和年齡後，告知我是她同部門的 Jake Zhang 先生撥給我的，將電話轉接給這位張先生。
張先生在電話中要確認我缺甚麼文件，詢問我有沒有填寫 W8BEN 表格，我回附已經在開戶申請的網頁填寫了。但是他並沒有看到我的開戶同意書，在帳號申請時的上傳過程似乎並沒有成功，他查詢電腦發現我在 Charles Schwab 系統中缺少同意書，他要我重新填寫並掃描後，回信附加檔案給他，接著他依照美國政府規定詢問開戶的原因等制式問題，印象中有這些問題：
1.你的職業
2.你的資金主要收入來源是甚麼？(例如工作領薪水所累積)
3.你工作幾年了？
4.最長的一段工作的地點在哪裡？
5.你是否是政府高層？
6.是不是上市公司大股東？
7.你有沒有要開多個帳號製造虛假交易等等，約10分鐘。
8.你要匯款到 Charles Schwab 的資金會從哪裡匯進去？(例如：台灣)
9.你會從哪個銀行匯款過去？
因為網頁開戶過程中並未有申請 Visa Debit card 的填寫，所以我詢問這位客服 ，他要我回信時順便提醒他，他幫我查看。
5/2 收到他回信說沒有看到我的 Visa debit card 的申請，信中附上空白表格給我，我列印下來後覺得表格怪怪的，似乎是補發用的申請書，不像是新申請的表格，因為晚上再度撥電話，這次也是按 2 選擇國語，但是接電話的先生說英文，不會說中文，他也找不到那位 Jake Zhang 客服，那我就用英文詢問他，和他對談，他也不是很清楚這個表格是否有錯，要我填寫時在表格是寫下備註註明是新申請的，我只好照作，然後在帳號登入後的系統中的 message center 上傳表格 ( Upload Document )。
5/3 早上起床就收到 Jake Zhang 的回信，說他給錯表格了，再寄一個正確的表格給我填寫。重新填寫後，再度上傳。晚上(美國時間白天，券商上班時間) 收到信說有訊息，進 message center 查看，制式罐頭訊息說明已經收到文件並轉交相關部門審核和處理，要我耐心等候 7-10 個工作天。
5/4 今早又收到 Charles Schwab 訊息，要我提供 W-8BEN和 passport copy，並附上 W-8BEN 的 pdf 檔案。我明明線上開戶時有上傳 passport copy ，開戶完成後，系統要我 update W-8BEN，我也線上填寫了，不過看來 Charles Schwab 內部系統也是沒有整合地很好，不過沒關係，反正有帳號後，表格可以透過 message center 上傳，所以是不需要國際傳真花費和麻煩的，只要有掃描器掃描一下就可以了。
記得 W-8BEN表格裡的 Foreign tax identifying number不可留空，也不可填身分證字號，要填Not legally required。
傍晚上傳表格後，晚上再次制式罐頭訊息說明已經收到文件並轉交相關部門審核和處理，要我耐心等候 7-10 個工作天。
5/5 早上起床發現凌晨三點就收到信說我的帳號已經開通了。內文標題寫著：Thank you for opening a new account. Please review your information.
晚上我還和線上客服確認，確定帳號已經開通了，我已經可以匯款到我的帳號開始交易了。
整個開戶過程不到一周，五天就好了，比我想像中快多了，大概是因為文件都可以用掃描上傳的關係，使用電子檔案，省去國際郵件或是國際傳真後紙本傳送的時間。
5/6 早上十點半到銀行電匯美金到我的帳戶，晚上十點已經在帳戶看到我會過去的美金了。
以上一點小小的經驗跟大家分享。
5/13 收到 Fedex 來的 Visa debit card 了，3分鐘就開卡完成了~
您好我想請問是否有帳戶最低維持金？有的話金額是多少。 謝謝
回覆刪除有，25000美金。
刪除謝謝您的分享
回覆刪除收穫良多
我也準備要開嘉信理財的帳戶了
謝謝您
不客氣!
刪除我想詢問一下
回覆刪除要是家裡的水電帳單不是自己的名字怎麼辦?
開戶金額一定要25000? 可以10000 嗎
回覆刪除最近嘉信也推出免傭了，所以就想從Firstrade轉到嘉信。謝謝你的分享，讓我可以有信心/動力在嘉信開戶!
回覆刪除Betfred - Sports Betting - Jamaica - TVhub
回覆刪除Betfred, the sports betting and online sportsbook, is one 남양주 출장샵 of the leading 원주 출장마사지 providers 삼척 출장안마 of sports 여수 출장안마 betting information for 안성 출장안마 the high street. We have over 80